昨日在留言區問了網友一個問題.結果真有網友認真去計算出結果.
在此謝謝網友『綿羊』的統計.
前一篇提到 :
假設投資人在2016年度至今以最低價買入這些個股,
各買一張.則投入資金約121.2萬元. 賺22.1萬元.帳面報酬率18.9%
為了感謝網友的熱心答覆,我們就來回測一下.
如果投資人用2016年至今的最低價格買進這個投資組合 .
在過去十年可以得到什麼樣的股利報酬率? 結果在附的圖表上.
十年來平均股利報酬率是 7.06%
最差的一年股利報酬率是 5.10% (全球金融風暴;股災因素）
更多 ~
轉貼巴大FB粉絲團的留言
我們要學習的是指數型基金,被動投資的精神。而不是一天到晚比誰贏誰輸！
過去的績效不代表未來 個股如此,ETF亦是。
在台灣買0050ETF就是擁抱市場報酬率,它並非年年賺錢的保證。
而是投資人要能接受它的上下波動績效。
如果是資金小的網友, 年輕的網友 ,忙於工作的網友我會建議買0050 ETF就好。
因為『市場報酬率』打敗多數投資者。
不可否認在粉絲團有不少原本專注在個股投資的人,除了部分資金轉向ETF,
也希望個股投資能更安全些。因此我才會想拆解0050,0051ETF 看看過去十多年來
這些成份股的投資績效表現與整體ETF的差距。
一項金融商品再好,難道不能去研究它的優缺點嗎？
我是覺得這些擁護ETF的網友過於偏激。（Jet大不算在內）
未來 0050ETF也是我的股票資產配置之一,也希望大家相互尊重,包容不同聲音。
盡量不要口出惡言,謝謝!!
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巴小智 2017.3.29
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FB的討論很精彩，歡迎大家過去看看
2886-兆豐金 1.42 22.72
6189-豐藝 2.3 36.8
幫忙更新一下
感謝will大大的熱心幫忙
感覺我們的股票投資又要熱絡起來了
謝謝大家的參與
二修學長的回應分兩部分
1.有關投資
親自做題目與看別人的答案 效果是不相同的
投資是學問或是藝術 見仁見智 沒有標準答案
個人情境不同 多練習自己的習題並互相交流 或許可以利己也利人
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適合自己的投資方式,才是最好的投資
然而培養投資的獨立思考卻能慢慢找到適合自己的投資模式
多思考 多交流 是好事
但我相信 交流的方向也要正確
否則一群人愈走愈偏離正軌也不對
基本上 我覺得 若是針對巴大分享的概念
佐以您手上的持股 來做驗證與分享
其實就是最好的討論 也比較不會失焦
2.有關親子教養
陪小孩做功課 是小孩的需求 或是父母的要求 效果恐有差異
國內考試領導教學內涵 以標準答案來評分 造成創新力不足
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謝謝學長的善意提醒
我的女兒才小二 這個年紀要求她養成良好的讀書習慣很重要
這兒是談股票投資的園地 我就不再加以延伸
或許可以用email跟您分享我對這個議題的看法
很感謝二修學長近來熱烈的分享
我們一起加油
在這僅做簡單的回應 不代表我說的就是對的
也歡迎大家多多分享自己的看法
只要是針對事情討論 尊重他人的意見
營造良性的討論氛圍
都是值得鼓勵的
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贊同yushienlin的回應
親自做題目與看別人的答案 效果是不相同的
陪小孩做功課 是小孩的需求 或是父母的要求 效果恐有差異
投資是學問或是藝術 見仁見智 沒有標準答案
國內考試領導教學內涵 以標準答案來評分 造成創新力不足
個人情境不同 多練習自己的習題並互相交流 或許可以利己也利人
祝福大家投資順利
Q1~參考價或便宜價 你的定義?如何執行?
我大概會參考歷年股價的高低點 從最低點附近開始佈局 分批往下買 買跌不買漲
Q2~資金有限(假設300萬台幣以下)你會集中1~3支越跌越買!或分散5~10支甚至更多?
不必要為分散而分散 以我個人能力 我覺得大概5檔左右就夠了
Q3~目前大盤已經近萬點 重個股不在乎指數?或覆巢之下無完卵~退出觀望保住獲利!
我傾向於不參考大盤指數 只重視公司的營運
停損是建立在個股永久沉淪的情況下
若是需要執行停損 代表自己的選股有問題
目前口袋名單的個股 幾乎都有固定配息或配股
除非是沒有抓好應有的價格安全邊際
否則應該是搭配分批往下買的紀律與拉長時間抱股
耐心等待停利點的到來
在這僅做簡單的回應 不代表我說的就是對的
也歡迎大家多多分享自己的看法
只要是針對事情討論 尊重他人的意見
營造良性的討論氛圍
都是值得鼓勵的
另外巴大FB粉絲團有針對雷大的書要做讀書會
歡迎有興趣的部落格好友可以參加共讀
相信您們的收穫會很大
感謝二修學長的費心及幫忙撐起部落格的運作
我女兒明天月考，先陪她複習功課完再分享我個人的看法
另外，巴大口袋名單並不一定是巴大的持股
請大家要先了解之後再做投資決策
特此聲明
下班後趕快作業~感謝yushienlin 大大給我練習之機會
其實是我自告奮勇 一則分擔”家族之工作” 二則希望拋磚引玉
截止時間~2017/03/27/18:30 尚有幾家未公告
期盼熱心之師兄姊能幫忙補齊~利己也利人 好嗎?
資料來源~http://www.goodinfo.tw/stockinfo/StockDividendPolicy.asp?STOCK_ID=1301
序號 巴大觀察名單 配息 息16倍
1 1102-亞泥 0.90 14.40
2 1301-台塑 4.60 73.60
3 1402-遠東新 0.80 12.80
4 1723-中碳 4.50 72.00
5 2015-豐興 3.00 48.00
6 2103-台橡 1.00 16.00
7 2105-正新 N #VALUE!
8 2301-光寶科 2.92 46.72
9 2324-仁寶 N #VALUE!
10 2325 矽品 1.75 28.00
11 2347-聯強 1.00 16.00
12 2376-技嘉 N #VALUE!
13 2412-中華電 4.94 79.04
14 2451 創見 6.00 96.00
15 2880-華南金 N #VALUE!
16 2886-兆豐金 1.42 22.72
17 2891-中信金 N #VALUE!
18 2892-第一金 N #VALUE!
19 3010-華立 2.60 41.60
20 3030-德律 3.00 48.00
21 3044-健鼎 N #VALUE!
22 3702-大聯大 N #VALUE!
23 5434-崇越 5.00 80.00
24 5471-松翰 1.80 28.80
25 6115-鎰勝 4.00 64.00
26 6189-豐藝 2.30 36.8
27 6192-巨路 2.00 32.00
28 6224-聚鼎 4.55 72.80
29 6239-力成 4.00 64.00
30 9933-中鼎 2.60 41.60
小弟提出3個問題 大家討論交流一下(沒有標準答案!) 好嗎?
~我取配息16倍(殖利率6.25%)作為參考價 有些個股股價仍在參考價下方 還可以續抱或買進呢?(目前大盤已經近萬點!)
Q1~參考價或便宜價 你的定義?如何執行?
Q2~資金有限(假設300萬台幣以下)你會集中1~3支越跌越買!或分散5~10支甚至更多?
Q3~目前大盤已經近萬點 重個股不在乎指數?或覆巢之下無完卵~退出觀望保住獲利!
雖然 這些答案都在巴大文章裡 只是在整理該表格後 反向思考(突然靈感)這些數據對師兄姐有何作用?正面或助益不大甚至負面誤導呢?想聽聽師兄姐之感受?並激盪一些創新思維 感謝大家參與
2017年cdc6063551大整理的資料
一次更新，大家方便查閱
希望二修學長這幾年閉關修練有成
序號 巴大觀察名單 配息
1 1102-亞泥 3
2 1301-台塑 4.4
3 1402-遠東新 1.5
4 1723-中碳 5
5 2015-豐興 3.00
6 2103-台橡 0.5
7 2105-正新 1
8 2301-光寶科 3.2
9 2324-仁寶 1.2
10 2325 矽品 已被日月光併購
11 2347-聯強 2.6
12 2376-技嘉 尚未公佈
13 2412-中華電 4.23
14 2451 創見 4.5
15 2880-華南金 尚未公佈
16 2886-兆豐金 尚未公佈
17 2891-中信金 尚未公佈
18 2892-第一金 尚未公佈
19 3010-華立 3.3
20 3030-德律 3.3
21 3044-健鼎 尚未公佈
22 3702-大聯大 尚未公佈
23 5434-崇越 6.5
24 5471-松翰 2.1
25 6115-鎰勝 3
26 6189-豐藝 2.28
27 6192-巨路 3.3
28 6224-聚鼎 4
29 6239-力成 4.5
30 9933-中鼎 2
以上的個股，個人曾經投資過但目前未持有的是:
台塑,聯強,中華電,第一金和力成
2012年228連假前夕，個人買進一張70幾塊的力成
連假結束後，連續三天跌停板
當時的我，一點投資能力也沒有
第一天跌停板繼續買跌停價
第二天跌停板繼續買跌停價
第三天跌停板受不了，掛了跌停價 賣
(現在回想起來，覺得自己像驚弓之鳥，哈哈)
然而那也是個人來到[我們的股票投資]部落格的契機
之後因為陸續都有買進，且啟動珮大的[智慧型投資模式]
最終力成的投資還是以獲利出場，雖然賺不多
現在往後看，自2012年以來，長抱力成的投資人，獲利應該相當可觀
JJ大好像就是那位[固執的]投資人
當然長抱也要抱對股，否則可能會越抱越無力
手中的正新是在今年才入手，仁寶則是抱股邁入第7年
觀察以上這30檔個股，這幾年來配息都相對穩定
建議有興趣的版友，需要搭配個股的營運來檢視
若是潛水的版友，有買進以上個股且長抱有成的
可以浮出水面與大家分享投資心得
讓我們學習您們的投資智慧
會直接以更正的方式更新
若全部公佈完，刪除此留言
如yushienlin所言,力成確實是我的組合中,獲利最好的.
扣除歷年股利,成本僅15點多,逐步邁向零成本,有相當的安全邊際.
但很可惜的,相對於仁寶等其他組合只佔很小的比例.
整體績效仍乏善可陳,投資能力還有待改善.
清明連假祝大家身體健康,假期愉快
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現在往後看，自2012年以來，長抱力成的投資人，獲利應該相當可觀
JJ大真是強大~
成本居然可以壓到15元左右
這就是複利的效果吧
力成相對於仁寶等其他組合只佔很小的比例.
整體績效仍乏善可陳
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JJ大是巴大認證過投資心態非常健全的投資人
有時候堅持不是一件容易的事
但卻是一件值得做的事
集中投資遇到個股營運低迷時，真的是考驗投資人的耐心與毅力
相信JJ大的堅持最終會有好結果的
分享< <跑步筆記>>(許立杰 著) 書摘 (P78-80)
1) 世界上跑過全馬的人數只占全人口不到百分之一，所以你至少跟百分之九十九的人都不同。
2) 比賽成績終究不是目的，而是在這個過程中，能不能持續堅持努力，然後希望能在終點線上，遇見一個更強的自己。
相信您在力成的成功經驗，會讓您在仁寶或其他持股，處於一個更佳的獲利位階。當您謙稱自己目前的投資整體績效乏善可陳時，也透露出您是個虛懷若谷之人，進步的空間也會比志得意滿的人還要大。
個人認為，若是仁寶的營運項目非PC部分，
真如翁宗斌總經理所說的提升到4成
那麼應該會是不錯的調整，能有效改善整體毛利率。
盼仁寶最終能調整到位，贏得這場[企業轉型]的馬拉松
謝謝二修學長的整理
大甲媽祖遶境勾起了很多兒時的記憶
希望大家都有一個堅強的信念
才能在股海中快樂遨遊
我再研究一下這裡可否放excel的檔案
一早起來看到二修學長和小副大的留言
讓我感到非常溫馨
期待更多好朋友的分享
讓我們的股票投資更加完善
yushienlin
2017-03-26 於 14:45:49 | 回覆
剛才將巴大30檔口袋名單,今年已公佈的股息查過一遍
其實我應該要用excel都整理比較好
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小弟僅將yushienlin 大大分享之資料整理如下
利己也利人 “下一頁”(被淹沒資料)我不會找尋出來
明早要上班 先分享這些 若需要更正容我明晚再做
不便之處請見諒 感恩!
股號 配息
9933 2.60
6239 4.00
6224 4.55
6192 2.00
5471 1.80
5434 5.00
3030 3.00
3010 2.60
2451 6.00
2412 4.94
2325 1.75
2301 2.92
2103 1.00
2015 3.00
1723 4.50
1402 0.80
1301 4.60
感謝yushienlin大大 犧牲假日將巴大30檔口袋名單,今年已公佈的股息查過一遍
大甲媽祖正在繞境中 祝福大家平安喜樂!
剛才將巴大30檔口袋名單,今年已公佈的股息查過一遍
其實我應該要用excel都整理比較好
建議大家可以到Goodinfo!台灣股市資訊網
輸入你要查閱的股票代號或名稱
左邊股東權益底下有股利政策
應該就很清楚了
查閱之後,自己有一個小小心得
雖然30檔口袋名單同樣有小型股,
不過比我自己挑的小型股安全多了
配息明顯穩定多了
我唯一還算可以的是台表科連續17年配息
但還是不符合巴大的標準(連續20年)
股利沒有至少2元以上
巴大另有一篇有關於口袋名單買點的看法
大家有空可以看看
股票投資多數的時間都在等買點與事後的抱股票.兩者都要作到完美並不容易.幸好的是你只要買在歷年低檔區 價差永久性損失的投資風險並不高.
如果覺得平均7%的報酬率不夠吸引人.那就再下修買進點到你願意如此抱牢股票為止.並無不可！
這篇文章是提醒長期投資人面對一筆投資一定要有這樣的估算.如果股災來了,股利報酬率還有5%左右.那還怕什麼股市風暴?