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◆置頂留言區: 我有話要說” 有 260 則迴響.

  1. 增持?減持?

    進入11月中了,也算是年底了,市場上開始有所謂的做夢行情、基金作帳行情抑或是根據統計,12月的上漲率最高…等等的說法,支持下個月的股市,應該會不錯。而對未來,各家看法卻開始分歧,有從疫情來看,有看好的,也有看不好的;有從美股的科技類股噴出狂飆,說明未來向上領軍者還是科技類股,但同樣的,也有從此處,說明科技股只漲大型尖牙股,在在說明,已是強弩之末,等著看如何上去如何下來的好戲。

    但我是怎麼看,怎麼不知道未來的股市會是如何走?看走眼的事、地上找眼鏡碎片的事,在股市發生的還會少嗎?既然我是猜不準未來,那就必須堅守自己買股的初衷:先檢視配息的殖利率,再來猜看看公司未來是否能穩定獲利,然後等待買賣時間點的出現就可以了。

    網路上,有些分析師常會講,要降低持股或增加持股,我就想,除非你是做價差,那才會有增減持股的行為,而且除非你的資金夠大,才能增減持股票的檔數,像我這種人,是不適合的。

    前幾天,也看到了一位分享他靠0050的配息,有小錢就買,三年就能收息百萬的故事。我只看到,他每次只買5000元,卻能天天買,就懶得往下看了。無他,這是富人的遊戲而已!想想,他要投入的資金有多大?如果想慢慢累積財富,屬於一般平民者,這些都只能說是遙不可及的故事而已。

    關於興勤(2428),當初設定只是做短線而已,如今已見到143(收138),算是完成,可以收工。但我的想法如下,之前公司今年配息4.2元(這公司的配息率並不好,沒超過50%,代表產業的穩定度不佳,公司必須保留較多的現金來應應),若按目前的狀況,今年可賺一個股本,但配息只有一半,若明年將配息5.2元,按照5%值利率,與之前股價的情形,我認為,145-150之間,算是合理價,而今其歷史高價在143,若往下等,有可能繼續創新高,甚至有機構估能看2字頭,但也有可能往下走,想等的人,不得不自己慎思之。我是見價獲利了結也。

    • 恭喜洄大興勤獲利
      不過部落格推崇的投資方式依然是中長期的價值投資

      以下是個人淺見:
      增持,代表偏積極,看好未來的前景。
      減持,代表偏防禦,看壞未來的發展。
      讓我聯想到Howard Marks在今年四月六日出刊的橡樹投資備忘錄
      「調整」(Calibrating),他提到:

      There’s rarely such a thing as “knowing the future.”
      很少有[知道未來]這類事
      We have to consider our situation “in the context of unprecedented uncertainty and the total absence of guidance from analogies to the past.”
      我們必須根據[前所未有的不確定性]與[相似但無法提供指引的過去]的市場環境下,考慮我們的處境。

      這也是洄大第二段的主旨:
      [堅守自己買股的初衷:先檢視配息的殖利率,再來猜看看公司未來是否能穩定獲利,然後等待買賣時間點的出現。]
      您是根據未來的不確性和市場目前的環境,做出以上的決策
      部落格有一篇巴大過往的文章[第三季季報後,開始佈局的好時機!]
      若是洄大有一些想法,歡迎到該留言串分享您寶貴的意見

      [做價差,資金夠大,才能增減持股票的檔數]
      認同洄大的看法
      減持若以Howard Marks的看法就是go to cash(取回現金)
      落袋為安的概念
      然而若是帳面上是虧損的,還是要減持取回[蝕本]的剩餘現金嗎?
      個人認為,在股價對自己絕對不利的狀況下減持股票不是明智之舉
      不可否認地,有些高手的確換股操作之後,虧損的全都賺回來了
      但這不是一件簡單的事
      看錯一檔股票的投資人,繼續看錯的機率也不低

      [像我這種人,是不適合的。]
      個人超級不認同洄大這句話
      以您的資金規模與投資能力
      絕對適合在特定情況下增減持股
      有道是:[滿招損,謙受益!]
      這點個人需要跟洄大學習

      第四段分享的投資故事
      證明投資是多麼不簡單的一件事
      市場需求一直都在
      因為沒有放諸四海皆準的獲利方式
      所以一直有市場的需求
      尊重不同的投資方式,但投資人真的要有自身的獨立判斷

      第五段分享興勤的投資思維
      佩服洄大的選股能力
      查閱資料,興勤股本12.81億,自2015年以來,eps皆在7元以上
      今年前三季eps 7.47,近一個月股價漲了約30%
      個人亦非常佩服洄大的停利紀律–不貪

      再次感謝洄大分享您的投資思維
      讓部落格的內容更加豐富
      提醒其他版友,洄大非普通投資人,提到的個股要有自身的獨立判斷

      祝 洄大假日愉快 投資順利

  2. 從今年2月開始,新開戶的年輕人人數暴增,加上youtube的推波助瀾,讓很多新手或熱門的youtuber以為存所謂好股就能致富,或買賣ETF就能財富自由,然後翻開過去的線圖,告訴你他們的解說是多麼的站得住腳,我個人是滿懷疑的。

    原因無他,買賣股票我認為是門藝術工作。因為,它綜合了當下的股市氛圍,內外經濟與金融情況,個人的情緒與定力….,所以,你會按照你的計畫執行嗎?你會花20年的時間去執行嗎?紙上談兵,談得一副好棋,但你真會花時間去做嗎?所以,對那些所謂的網紅,所講解的觀點,我是一律認同,甚至我認為我還能修正他們的買賣時間點,讓獲利更高,反正看圖說故事,故事要好聽,還不容易,不過三寸不爛之舌而已。而當你拿著真金白銀上戰場,大部分就會變調。但,又有誰會花時間去檢驗這些理論呢?

    因此,你要了解你要買賣的紀律是甚麼。

    凡甲,預定12月辦理現金減資,但觀前9月的營收、盈餘尚比去年好,產品前景尚佳,個人建議參與減資。

    • 補充一下:

      當你在看所謂的達人的書或影片時,你必須看看他所投入的資金、方法是你所能完成的嗎?記得,我曾看過一本書,說他8年就累積千萬財富,而只需每月存個1萬元就達成了,結果是他在第二年將她母親的房子做抵押,做過幾次期貨,好運累積出資本利得。想想看,如果你每月只能存某個金額,有沒有可能在某段時間哩,累積出數十倍的資金?或許可以,但你能挑中這些網紅的所謂好股嗎?

      再者,用過去的線圖解釋一切,輕而易舉,但問題是累積財富看的是未來,你認為股市未來的走勢就會和以前一樣嗎?如果是這樣,那巴菲特口中所說的:圖書館員早都是億萬富翁的名言,將得到證實。

      股市買賣雖說靠紀律與耐心就有可能打敗定存利率,但真是如此嗎?只有自己走過一趟才知道,但他人願意在未來花相同時間再走一次嗎?生理、心理、內在、外在的各種因素,都將成為你當下買賣股票的決定因素,所以我一直認為這條致富或財富自由之路,只能自己獨行,你吸收的他人經驗,不過是中間的一段風景而已。

      • 股市賺錢難?不難?
        我寫這個命題,是延續前一篇文中的補充部分。

        股市裡賺錢難嗎?只要你買低賣高,就能賺錢。但看似不難的表象下,卻隱藏了難的部分。想想,你能每次都賺到價差嗎?如果,你長期下來,有80%的勝率,而且這些勝場累積出的財富,足以彌補敗場的虧損,那我們就能站穩股市不敗的腳步。而股市的點數,長期來看,你不作為,也慢慢的往上漲,因此,如果你的獲利的百分比,沒能比大盤漲的百分比多,你也是算失敗。因為只要買進大盤的ETF就無須浪費時間去操作。

        記得今年2月時,富邦VIX很夯,我有位朋友的弟弟,將所有積蓄300萬,全部買了富邦VIX,這朋友因為是參與我的操作,所以極力勸阻他弟弟,認為這是很冒險的事。結果,富邦VIX漲了一倍,最近這朋友又談起他弟弟,我一直認為VIX那一戰,他定賺得荷包滿滿,結果他只賺了3%就跑了。

        看了上述例子,你的感覺如何?股市賺錢容易吧!傻人傻福不在少數,問題是,他能每次都有價差賺嗎?這我不知道,但在未來,他的好運能一直持續下去嗎?這我也不知道,只是我認為,他這種沒有紀律的買賣過程裡,失敗的機率較大而已。

        所以,你到底要選擇怎樣一條路,有時已決定你的輸面較大,抑或是,贏面較大。

        • 謝謝洄大進一步的說明

          [如果,你長期下來,有80%的勝率,而且這些勝場累積出的財富,足以彌補敗場的虧損,那我們就能站穩股市不敗的腳步。]
          記得闕又上在[為什麼你的退休金只有別人的一半?]一書中提到
          如果你長期的投資績效,每年都有10%,很多人會站起來跟你致敬
          (約略的意思)
          可見投資要穩定獲利,是多麼不容易的事

          [我一直認為VIX那一戰,他定賺得荷包滿滿,結果他只賺了3%就跑了]
          讓我聯想起一個朋友在台灣高鐵未上市之前就買了100張以上
          (不到10元的股價)
          高鐵上市後,股價突破20塊時,我跟他恭喜
          結果他說早就賣光了

          投資獲利真的不容易
          VIX恐慌指數,或許有的投資人比VIX更恐慌

          [沒有紀律的買賣過程裡,失敗的機率較大]
          認同洄大的觀點
          如果賺錢,卻不知道原因為何,想要穩定獲利,談何容易?
          如果賠錢,卻不知道原因為何,想要轉虧為盈,難上加難?
          有時投資要獲利,的確有一些[運氣]成分
          但光憑運氣,想要穩定獲利,個人認為是癡心妄想

          [你到底要選擇怎樣一條路,有時已決定你的輸面較大,抑或是,贏面較大]
          選股正確,加上不錯的買點,的確贏面不小
          [方向]似乎比[努力]更加重要
          不過根據個人的經驗,方向是會改變的
          如果選股錯誤,經過不斷的努力與修正,偏移的方向會修正回到正軌
          雖然不致獲利滿滿,但要在不虧損的前提下結束投資,並非不可能
          只是耗費的心力,運氣成分佔的比重,非普通投資人可以想像

          因此投資還是要[慎始]

          記得去年美國總統川普彈劾案時
          他說,如果他被彈劾,市場會崩跌
          11月3日,如果川普沒有連任,市場會崩跌嗎?
          請大家做好萬全的準備

          再次感謝洄大近日來熱情的分享
          祝您 投資順利

    • 洄大好久不見,感謝您的提醒文!

      將您在兩則留言提出的疑問摘錄如下:

      疑點1:存所謂好股就能致富,或買賣ETF就能財富自由?
      疑點2:紙上談兵,談得一副好棋,但你真會花時間去做嗎?
      疑點3:看圖說故事,故事要好聽,還不容易。當你拿著真金白銀上戰場,大部分就會變調。

      個人認為,以上三個疑點,能以洄大[買賣股票我認為是門藝術]這句話來解釋!

      或許真的有人在今年三月重壓聯發科(最低273),在今年七月出脫(最高763)
      或許真的有人在今年三月重壓台積電(最低235.5),在今年七月出脫(最高466)
      或許真的有人在今年三月重壓0050(最低67.25),在今年七月出脫(最高108.7)
      或許真的有人在今年三月重壓0056(最低21.45),在今年八月出脫(最高31.11)

      之前分享過[後見之明]的框架,站在現在看著過去,因為結果已知,所有的解釋都是合理的
      投資處理的是未來,在結果未發生時,沒有人能預知[真正]會發生什麼事

      今天早上進行的美國職棒大聯盟世界大賽第四戰
      九局下,四年來三度打進世界大賽的道奇隊一分領先
      自2008年以來第一次打進世界大賽的光芒隊
      二人出局,一二壘有人,
      道奇隊終結者Jansen兩好球領先上來代打的Phillips
      結果Phillips擊出安打,中外野手守備又發生失誤,二壘跑者跑回本壘,光芒追平
      甫創造季後賽最多全壘打紀錄的Arozarena也想要跑回本壘卻發現不行
      就在這個時候,捕手漏接,Arozarena碰觸本壘,比賽結束
      留下一臉茫然的道奇隊

      這是棒球比賽迷人之處
      不到最後一個出局數,沒有人知道比賽結果
      個人認為這也是投資迷人之處
      一檔投資,未到停利那一天,沒有人知道結果是如何

      個人有一位好友,他的買賣依據是看線型
      記得有一次他提到,他參加網路模擬投資大賽
      他買的股票績效都是前三名
      但現實狀況,他是賺少賠多
      (相信有高手是賺多賠少或只賺不賠,個人只是陳述朋友的投資實況)

      個人曾經問過朋友,他怎麼會知道明天是漲是跌?
      他的回答是,所有的答案都在線型裡!
      我再問,有沒有例外?
      他的回答是,看錯就砍,不留戀!換會賺錢的標的!

      認同洄大這個觀點:
      [生理、心理、內在、外在的各種因素,都將成為你當下買賣股票的決定因素]

      網路投資模擬大賽,參賽者知道這是虛擬的比賽,沒有虧損的壓力,在判斷上少了很多阻力!若是在股市中,真金白銀的實驗,虧損是真實的感受,這種無形的壓力,會增加判斷的阻礙!

      Howard Marks在最新的投資備忘錄[逐漸聚焦]有一個部分在談
      The Potential Downside of Rescue (紓困的潛在隱憂)
      分享其中一段文字:

      When the government saves people from losses,
      當政府拯救人們免於損失
      it teaches that it’s okay to make risky investment;
      政府等於在教育人民,從事危險的投資沒關係
      if they work out, you get rich;
      如果危險的投資成功了,你就變有錢人
      if they don’t work, you’ll be bailed out.
      如果危險的投資不成功,你也會被紓困
      That’s a bad lesson.
      那是個壞教訓(學不到教訓)

      If investors believe the Fed can always be counted on to keep the markets afloat,
      如果投資人相信可以永遠信任聯準會,讓市場一直維持周轉自如
      that will encourage dangerous behavior.
      那樣會鼓勵危險的投資行為

      或許以上這段話可以說明股市新手暴增的現象
      不過個人還是認同洄大的結語:
      [致富或財富自由之路,只能自己獨行,你吸收的他人經驗,不過是中間的一段風景而已。]

      最後以< <為什麼A+巨人也會倒下>> ( Jim Collins 著)這段文字與大家分享

      如果你想扭轉劣勢,脫離困境,就必須嚴守紀律,堅決不做不該做的事。(P 148)

      何謂劣勢?
      帳面虧損才算劣勢嗎?停利或續抱,舉棋不定,算劣勢嗎?

      何謂困境?
      抱股多年,停利點遲遲不來,這樣算困境嗎?

      或許洄大的買賣紀律,也涵蓋在[堅決不做不該做的事]當中
      不該做的事情有哪些?
      這是個好問題!

      洄大建議的凡甲,請大家要有自身的獨立判斷
      以上迴響,若有不週全之處,請洄大多多包涵!

      祝洄大 投資順利 平安喜樂

      • 感謝yushienlin回應

        其實您提的問題,我之前也想過
        大家或許知道我是死多頭,也就是不停損
        導致我也有很多檔個股甚至有過核心持股長期處於帳面虧損中(族繁曾經在本頻道列舉過,也獲得很多人給過笑評。甚至來共襄盛舉)
        但,同樣的,我的多數核心持股大部分都能在數月或數年內,獲取該獲取的利潤。當我們,持續將本金與獲利一起再投入新的核心持股時,幾年後,你就會發現,原本佔一樣多比例的那檔失敗的核心股,所佔的百分比會一直降,降到一個你可以忍受盈虧的比例。到時你想留想砍,不過一笑之間。

        至於,抱股多年,停利點遲遲不來,這樣算困境嗎?18年,算長還是短?”錩新”的個人案例就是這樣。如果這股,也不是落到後段班,只是沒輪到他表現,那就把它晾在一邊就好,後面分配來的股息,買他股就可以。山不轉路轉,總有一天等到你。
        哈哈哈!

        大家笑看一下就好

        • 感謝洄大進一步的迴響

          [原本佔一樣多比例的那檔失敗的核心股,
          所佔的百分比會一直降,降到一個你可以忍受盈虧的比例。]
          個人的資金小,投資歷練少,尚無法感受到這種境界
          希望未來能夠體會洄大的經驗談

          [山不轉路轉,總有一天等到你。]
          願有一天也能達到洄大這樣優雅的境界
          持有一檔股票18年,真的是不簡單啊
          個人的仁寶可能會持股超過10年,哈哈
          屆時體會一定會更深刻

          期待您未來的分享
          祝您投資順利

          • “個人的資金小,投資歷練少,尚無法感受到這種境界”
            這是個比例問題,我一直認為,核心持股不超過6檔就好,以此推算,若有一檔開始不配息,若將此檔個股採不作為的作法,那10年後此股只佔11%,15年後為8.7%,20年後為7%。問題是你會等2、30年後再處理?但別忘了,這中間,核心持股會有價差出現,而這匹爛馬,也可能迴光返照一下(世事難料)。所以,等待處裡的時間又會被縮短。
            當然,最多的是”衝冠一怒”,就給它斬下去。

          • 感謝洄大進一步的分享

            個人帳戶目前的核心持股只有3檔,若將女兒帳戶的標的加進來
            總共也才5檔
            這點符合洄大的建議

            若是不持續投入資金到[陷入麻煩的標的]
            所佔的整體資產比率會降低
            運氣好,或許可以全身而退

            至於[衝冠一怒,就給他斬下去]
            個人並不認同
            因為如果斬一次,就會有第二次
            代表選股能力出問題
            斬下去等於是讓自己沒有修練的機會

            分享美國職棒大聯盟世界大賽第六場賽事
            光芒先發投手Snell第六局,一出局後被擊出第二支安打
            光芒總教練Cash決定立刻換投,但他的投球數只有73顆,飆出9個三振
            當時的比數是光芒1:0領先道奇
            接替的中繼投手Anderson,接連被打出兩支安打,外加一次暴投
            結果比數被追平後,又被超前一分

            最終道奇逆轉3:1,贏得自1988年以來的第一次世界大賽冠軍
            [後見之明]的框架目前正影響著Snell被換下的後果
            很多[What if….]的事後論

            個人傾向於[遇到麻煩時],要積極面對,耐心處理
            即使最終的結果,不是好的,也會因此學到教訓
            如同之前分享過巴菲特提到的概念
            There is always trouble coming!
            麻煩會一直出現
            重點是遇到麻煩,要如何去面對與處理

            忘記在哪一本書看到這個概念
            如果想要成為富人,就要營造自己的好運,接近富人,學習富人的思維
            個人覺得非常幸運,在部落格可以吸取巴大的投資智慧
            偶而也能看到洄大分享的投資概念
            加上版上高手的經驗分享
            讓自己慢慢營造投資的好運,走在投資獲利的正道上

            再次感謝洄大寶貴的經驗分享
            祝您 投資順利

  3. 對未來的研判?

    剛見到一家投顧的標題:熊市已經開始展開了。目前,觀看各種訊息,網路、報章雜誌、電視廣播…等,已經有不少人認為現今美國股市,已處在泡沫邊緣,目前只是在等泡沫破裂的時間到來。當然,如果這泡沫破裂,台股也是不能倖免。但,如果你仔細追蹤,這講法出現的時間,不是現在,而是數月前。問題是,沒人講出時間點。漲多必跌,跌久必漲,本就是股市常態,如果這時點能每次都預測準,那股市就失去它的魅力。而如果這時點發生在半年、一年後,那被影響的投資投機者,豈不是失去了諸多機會?再者,對未來的主流產業看法,都準嗎?我也很有疑問。個人以為,人民的消費力,如果能追得上昂貴的未來趨勢產業的消費,這或許能成主流產業。但,現今各國只是印鈔救經濟,卻無法讓人民荷包變滿的狀態下,其實,對未來的憧憬,就無需太多。

    既然對未來股市,將會續漲或開始下跌,我們無法得知,而各產業的前景,我們也只能做馬後炮,那我們要如何應對?觀看過去百年的美國,股票投資的收益,還是比較適合任何資金規模的,而台股亦然。重點都只是在於你的資金規劃而已。

    目前,個人持股算是滿檔。六檔個股,電子、非電各半,用穩定收息為基礎,以滾息入市方式累積財富,這方法雖慢,卻是我個人能接受與承受的風險形式。之前,本規劃今年股息買入0050來做投機操作,但我發現,我不是盯盤之人,無法在有利的時點做買賣,故,我放棄之。因此,重新規劃為,選定某特定股(有一定的業績與配息),做為投機買賣個股。而如果你覺得麻煩,個人認為,將配息再投入原先長期持有的個股裡,也是不錯的選擇。

    在讀”投資最重要的3個問題”這本書時,個人才發現,要賺股價價差,並不是本益比低的時候,常常是本益比高的時候,因為此時,本益比才能被吹成本夢比,但這完全與個人的買股原則背道而馳,也容易造成個人需費時掛心。因此,選擇稍穩定的配息與稍高的本益比做買股條件,較適合我這種不想盯盤與浪費時間在股市上的人,做投機之用。目前,個人選擇興勤(2428)為投機標的,設定目前價位118入市(即將除息),既是投機,量力而為。

    • 感謝洄大分享您對目前市場的看法

      因應市場的做法,投資人可以偏積極,也可以偏防禦,端看投資人的投資哲學是什麼!
      記得您之前提到:

      洄瀾李
      2020-06-13 於 09:50:36
      一動不如一靜

      [我們正處在一個光怪陸離的時間線上,默默看著風景,陶冶性情正是時候。]

      從6月13日至今,個人的確蠻享受市場風景,尤其是看到台積電這頭大象飛起來

      第二段您提到股票優於其它投資工具,這點我們之前也曾經交流過,記得是在晨星出版的股票投資學習手冊:第一部[選擇適合你的股票投資]

      第三段您分享持股目前的狀態,希望未來能看到您的追蹤分享。至於0050的操作,跟我原本想的不一樣,有點好奇0050需要盯盤?個人本以為ETF只要買得夠便宜,設定停利點之後,就可以好好享受坐車的過程。另外,個人亦認同洄大[不要盯盤]的看法,投資只是生活的一部分,沒必要被投資綁架。當然專職投資人或短線操作投資人,投資方式不一樣,可能無法不注意大盤的走勢,尊重他們的理財方式。

      第四段您提到的投機標的,個人解讀為積極型投資標的,屬於Anthony Bolton提到的[傳遞包裹]遊戲。感謝您分享Ken Fisher所著的< <投資最重要的3個問題>>,今日個人也特地去圖書館借回來複習。

      [要賺股價價差,並不是本益比低的時候,常常是本益比高的時候]
      根據個人的觀察,通常是成長股與高價股,比較容易短期賺取股價價差。當然如果看錯趨勢,結果可能是虧損慘重!

      通常Howard Marks發表橡樹投資備忘錄之後,會接受Bloomberg的Erik專訪
      明日再將個人聽到的訪談重點與大家分享
      目前市場的樣貌,似乎是想像多於現實!
      至於這樣的態勢,會維持多久,真的沒人說的準!
      準備好就對了!

      最後與洄大分享< < 打造理想人生的習慣大全>> (谷川武士 著)書摘

      只要放下你無能為力的事,專注在你可以掌控的事情上,內心就能產生出一個主軸,使你能夠投注你的能量。(P 183)

      面對未知的未來,或許以上這段話,可以給投資人一些啟發!

      祝洄大 身體健康 投資順利

    • 對未來,就是有人看好,也有人看差,如此才有成交。個人,只按自己的策略操作,目前的價位,復盛(6670)我收回資金

      • 感謝洄大的投資歷程分享

        恭喜洄大停利!
        您是位遵守[投資紀律]的智慧型股票型投資人!
        今早分享的文摘,您是屬於第三種人!
        [知道自己想做什麼也確實行動的人]

        面對未知的未來,在股價對自己有利的情況下賣股,提高現金水位,是一件好事!

        期待您未來的分享
        祝您 身體健康 投資順利

      • 前幾天在經濟日報看到復盛的消息
        全球[高爾夫球桿頭]第一大
        佩服洄大的選股以及停利的紀律

        分享< <你唯一需要的投資指南>> (Andrew Tobias 著)書摘

        有句話我很喜歡:[在金融市場如果夠謹慎的話,付出多少就收獲多少;如果貪圖更多,就會引火自焚。](P 97)

        洄大是個謹慎的投資人,不會貪圖更多!

        期待洄大未來的分享
        祝您 身體健康 投資順利

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