重新整理 精選20投資組合/觀察名單30檔個股
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股市隨筆-談換股的想法-1140331
從現在開始，我將記錄一位將股市作為養老金來源的道友，其每季提領的金額與其股市總市值的變化，供大家參考。
過去，我做過每月固定投入一筆金錢，超長期下來，打敗定存的案例，讓為未來想擁有一筆錢來應付可能的大額花銷(例如小孩的深造基金…)，成為可能，如今，我想測試在沒有任何收入下，單靠股市投資的現金流，是否能安然養老，正好把這案例按季公布，只可惜，我是無法重複測試。
不過，公布這總市值的變化，讓我對我投資個股的投資金額比例，有了新的改變，也就是，我們應該重視的是總市值，而無須關心個別的投資比例，過去，我是認為每一檔個股應該要平均分配，而今，卻改為只要自己心安，個股的持有比例，隨心調整，因此，我個人在凡甲的持有比例，超過50%。
同樣，在總市值的基礎上，個股可以隨意調整投資比例，這就是換股，不要拘泥於個股的盈虧，而是在乎於整體的成長。也就是說，我們可以在我們的6-10檔核心持股之間，任意轉換其持股比例，個股投資比例，可以是0，亦可以是100%，當然，越少變動越好，因為變動是需要手續費與稅金的。
雖然，你會發現我還是常常在修正自己的操作方式，但長期持有、靠時間賺取現金流與至少5%殖利率的初心，是不會改變的。
股市起起伏伏是正常，而將獲取的現金流拿來使用，讓自己有尊嚴的生活，正是我們追求的目標，希望道友們，將自己的信仰都煉化吧!
靠股市養老的道友紀錄:
年度/提領金額/當日帳戶現金/股票當日現值/合計現值
110/764103/(其餘)無紀錄
111/200000/(其餘)無紀錄
112/432150/(其餘)無紀錄
113/814166/257487/11278644/11536131
114Q1/306938/335031/10169434/10504465
佩服洄大持續調整投資模式的勇氣與執行力
由於部落格對於發文呈現的方式不利於表格
除非用夾帶檔案，不過這需要從後台處理，又太麻煩
因此個人會將您最後提到:
[年度 提領金額 當日帳戶現金 股票當日現值 合計現值]的部分做些微調整
方便閱讀
在此個人還是要提醒來到部落格的有緣人
不管您聽了誰說或看了誰寫的投資文章
永遠要保持自身的獨立判斷
畢竟投資本金變大或縮水，真正有關係的只有投資人本身
賺錢，旁人替您開心
賠錢，旁人替您惋惜
但感受最深的永遠是自己
祝洄大調整模式後，持股市值逐年長大
最後分享《一如既往》（Morgan Housel 著）書摘
人們在誘因引導下，可以找到正當理由去做幾乎每一件事，也可以為幾乎每一件事辯護。
(P 243)
個人認為，投資最大的誘因是[獲利]
只要可以獲利，投資人可以找到正當理由去[買進]幾乎每一檔標的
也可以為幾乎每一檔標的辯護
以上個人迴響請大家保持自身的獨立判斷
祝大家健康平安 投資順利
明天就是2025年第一季的最後一個交易日，考量到精選文章是一週為一個單位，明天起，部落格會開始進行今年度的精選文章回顧。今年邁入第五年，同樣地，一週一個主題，希望透過刻意練習，讓投資的基本功更扎實。以下是今年回顧列車的時間表:
3/31~4/6 關於投資期限問題
4/7~4/13 中長期投資應有的認知與態度
4/14~4/20 撒種的比喻
4/21~4/27 為何要投資你了解的公司?
4/28~5/4 利空買股不是件容易事吧?
5/5~5/11 等候時機
5/12~5/18 個股買賣點的一些看法
5/19~5/25 投資人應該理性看待股價波動
5/26~6/1 等待價差收益需要更多耐心持有股票
6/2~6/8 持股信心
6/9~6/15 你股票抱的心安嗎?
6/16~6/22 巴小智輕哲學
6/23~6/29 以平靜的心賺股的投資術
6/30~7/6 投資理財上的一條穩健之路
7/7~7/13 存錢是非常重要的事
精選文章回顧列車結束後，會複習Howard Marks《投資與人生最重要的事》的20個章節
等7月的時候再列出時間表
部落格共同版主yushienlin
2025.3.30
祝大家健康平安 週末愉快
股市隨筆-113年每股盈餘(EPS)公告-1140315
0050 元大台灣50: 為超長期持股，無須追蹤。
006208 富邦台50: 為超長期持股，無須追蹤。
00679B 元大美債20: 賭美國連續降息，無須追蹤。
00909 國泰數位支付: 賭比特幣漲跌循環，無須追蹤。
00923 群益台ESG低碳50: 為超長期持股，無須追蹤。
1101 台泥: EPS 1.45元，配息 1元，113年Q4毛利率23%，114年1、2月營收累計年增率77%。公司在綠能、廢棄物處理方面，皆開始獲利，朝正向發展，值得期待，但不加碼。
3015 全漢: EPS 2.16元，配息 3元，113年Q4毛利率16%，114年1、2月營收累計年增率7%。公司的盈餘與配息，經營層完全調控，此股非我們能預期的，故不加碼，若有好標的，建議可以做轉換。
3455 由田: EPS 5.29元，配息 4.5元，113年Q4毛利率59%，114年1、2月營收累計年增率 -30%。配息率算是不錯，但因至目前為止，仍無法由營收看出其成長，故暫不加碼。
3526 凡甲: EPS 16.8元，配息 16.75元，113年Q4毛利率51%，114年1、2月營收累計年增率61%。目前以營收與毛利來看，公司依然在高速成長，在中美貿易戰下，其還有如此成績，值得期待，故300元以下，個人認為，尚可加碼。注意，凡甲將於4/11除息。
追蹤個股:
3293 鈊象: EPS 32.14元，配息 29元，113年Q4毛利率96%，114年1、2月營收累計年增率29%。
6691 洋基: 配息 16元、配股1.5元，113年Q4毛利率18%，114年1、2月營收累計年增率45%。
關於我們靠時間累積財富，適合從小做起，我手邊的兩個案例，雖屬個人驗證，但得出確實可行。如今我將開始記錄一位現年66歲，只靠此股市收益的道友作為養老之用的每年提領金額，與帳面餘額，供大家參考，只可惜，這只能做一次，無法來回驗證。
109-111年:已開始提領，但目前無紀錄。
112年:提領現金432150元。
113年:提領現金814166元，113年12月31日，帳戶現金177472元，股票當日現值11278644元，合計11456116元。
感謝洄大分享投資的歷程，昨天一時不察，沒發現您留言，等發現時已經將近晚上10點，無法進一步迴響，留到今天。
個人一直很期待您的投資歷程記錄，查閱一下上一次的迴響，大約在去年的12月初。觀察您昨天的分享，資金配置調整為被動投資ETF+主動投資(個股)，5檔ETF+4檔個股，尚有1檔個股要從口袋名單中挑選，總共會有10檔標的。
不曉得洄大的台塑，最終是如何處置?因為之前曾看過您的分享，最後一次提到它是不加碼。根據個人的了解，洄大是死多頭，推測您不會停損，只是將其閒置擺著。台塑與台泥同為景氣循環股，洄大選擇繼續記錄台泥，而非台塑，個人有點好奇您的投資思維是什麼?
[靠時間累積財富，適合從小做起]
個人非常認同，也在身體力行，從我自己的小孩做起
小孩帳戶的金錢的確有在長大
雖然不明顯，但卻是穩定前行
感謝洄大再次地提醒
最後分享《長勝》(Michael J. Mauboussin 著)書摘
頂尖表演者或專家與眾不同之處在於他們透過刻意練習（deliberate practice)來超越一般人的平均水準。與一般玩票性質的表演不同的是，刻意練習會把人推向極致。刻意練習往往費力耗時，而且一點也不好玩；這也是為什麼只有少數人能成為真正的專家或贏家。（P 33)
個人認為洄大非普通投資人，關於他分享的投資標的
請大家保持自身的獨立判斷
期待洄大未來的投資歷程分享
祝大家健康平安 週末愉快
將全漢轉換成鼎基(6585)-內無文
洄大好~
同業職安朋友有回饋漢唐的無塵室技術更好
台積電有8成是漢唐做的
以下是GROK的比較資訊，提供洄大參考:
漢唐：漢唐擁有數十年的產業經驗，參與過台積電、中芯國際等半導體巨頭的多個旗艦廠房建置。其無塵室空調技術強調精密溫濕度控制、氣流均勻性與高效過濾系統（HEPA/ULPA），並在節能減碳上有顯著成果，例如導入變頻技術與熱回收系統。
洋基：洋基的技術能力也不弱，尤其在中小型廠房或特定製程（如PCB）有競爭力。其空調系統同樣注重節能與正壓控制，但整體技術應用多集中於中階製程，較少涉及尖端半導體廠的極高標準。
以上分享
謝謝
感謝Danny大的分享
其實如果您想要留言給洄大，只要將他在這兒留言的內容[複製貼上]，google一下，您就可以直接留言給他了(應該不用講得太明白吧~)
不過個人還是窩在這兒繼續練功就好
我好奇地google一下GROK，原來功用跟ChatGPT類似
剛好最近聽到Howard Marks受訪的影片，他再次提到
Investing without people (不用靠人類的投資)的觀點
https://www.youtube.com/watch?v=h9DtEKzfWm4&t=2471s (39分16秒~41分10秒)
I don’t think that a computer can sit down with five business plans from VC companies and figure out in advance which one is Amazon.
我不認為電腦能夠坐下來，審視來自風險投資公司的五份商業計劃，然後事先判斷出哪一個是亞馬遜?
I think that requires a unique human insight.
我認為這需要獨特的人類洞察力。
Of course, most people can’t do it, either.
當然，大多數人也做不到。
So merely taking the computer out of the equation and turning it over to people is not a….
因此，僅僅將電腦排除在外，然後交給人來決策，並不是解決方案。
but at least when a person subjects themselves to a qualitative task like that, they have the possibilities of doing something in an exceptional way.
但至少當人類面對這種定性分析的任務時，他們有可能做出卓越的判斷。
So that’s number two, qualitative,
這就是第二點——定性分析。
and number three is
而第三點是
if all the information about the present is universally known, then clearly the superior investors will be the people who know more than others about the future.
如果所有關於當下的信息都是普遍已知的，那麼顯而易見地，優秀的投資者將是那些比其他人更了解未來的人。
You know the greatest oxymoron or the greatest challenge is that …
你知道最大的矛盾，或者說最大的挑戰是什麼嗎？
What is investing?
什麼是投資？
It’s positioning capital to benefit from future events.
投資就是將資本配置到能夠從未來事件中受益的地方。
That’s all it is.
這就是投資的全部。(所謂的投資)
and yet I know future is unknowable, so how do you do it?
然而，我知道未來是無法預知的，那該怎麼辦呢？
and the answer is nobody does it flawlessly
答案是，沒有人能做到完美無缺，
nobody knows it at all
沒有人能真正知道未來，
some people have more insights than others.
有些人比其他人擁有更多的洞察力。
and I’d like to believe that
我願意相信
the smartest computer in the world will not have as much insight as the most insightful individual.
即使是世界上最聰明的電腦，也比不過最具洞察力的人類。
but the problem of the profession is that
但這個行業的問題在於
the smartest computer may have more insights than 80% of people.
or 90, or some number like that
最聰明的電腦可能比 80% 的人擁有更多洞察力，
或者 90%，甚至更多
so the answer is you better try to not go into the investment business
if you are not in the top few.
所以，結論是，如果你不是最頂尖的少數人之一，
那麼你最好別進入投資行業。
以上是ChatGPT的翻譯，我只改了幾個字而已
希望Howard Marks的投資智慧可以提供Danny大一些思考的方向
祝您家庭幸福美滿 投資順利