PEMG地雷全賠 華南金恐虧85億元

 

 

據悉，華銀總銷售額2.058億美元、華南永昌投信則有16.78億台幣，合計近85億元新台幣，若敲定提前於今年全數買回，以最大損失計算，今年配股最高的華南金，受此影響，全年獲利將所剩無幾。由於華南金下周二（12日）將召開法說會，屆時相關問題，勢必將成為焦點。

台版馬多夫案相關客戶權益保障問題，在渣打銀行率先決議買回之後，陸續引起示範作用，除了華南金控，安泰銀、萬泰銀也經董事會決議，將全數向投資人買回相關商品。

華南金2008年稅後獲利91億元，今年市況未若去年樂觀，因此這次銷售總金額85億元，金額相當龐大，華南金近期密集開會，並多次與獨立董事及公股溝通，基於法律責任短期內釐清不易，及求償程序冗長，最後通過先向投資人買回相關商品，再向發行機構求償。但實際的買回方式，還在研議中。

華銀在2007年7月~2008年2月間，銷售GVEC Resource II Inc發行的5檔連動債，總銷售金額2.058億美元，華南永昌投信有2檔私募基金，募集金額16.78億元。

華銀目前內部研擬的買回機制，可能比照渣打銀行、台中商銀做法，先全數買回，之後發生問題，再向PEMG集團求償，也可能先視商品付息狀況是否正常，若商品出現問題，再賠償投資人本金。 但若華南銀最後採取全數理賠投資人，並在今年就將賠償，恐會嚴重衝擊今年獲利，華南金昨日股價終場下跌0.05元，收在19.75元作收。

至於萬泰銀，則是在96年5月~97年2月透過特定金錢信託方式，銷售GVEC Resource Inc發行的7檔連動債商品，代銷總金額為0.48億元，昨日董事會決議將全數買回，以銀行所發行之金融債、有價證券、股份，搭配現金支付等方式，作為全數買回的對價，不過相關買回方案，仍將授權代理董事長韓傑輔研議。

安泰日前董事會也通過，全數買回代銷PEMG產品，代銷5檔連動債商品總金額0.52億元，相關買回方案授權總經理，以該行可轉讓定存單或其他方式，向投資人買回，再向發行機構求償。

金管會要七銀行審慎因應

【薛翔之／台北報導】

金管會限期於昨（8）日以前，7家金融機構董事會，須通過代銷PEMG（Private Equity Management Group）連動債的因應方案；據金管會統計，PEMG銷售額有7成來自台灣，6家銀行銷售金額約7.462億美元，折合台幣約250億，受波及投資人約有1.6萬人。

根據金管會掌握的資料顯示，渣打銀有2.21億美元、華南銀行2.05億美元、永豐銀行1.46億美元、台中商銀有0.76億美元、安泰銀行有0.52億美元、萬泰銀行有0.48億美元。另外，華南永昌投信也透過私募的方式，吸引高淨值客戶購買，規模約新台幣16億元。

由於購買PEMG連動債的投資人數超過上萬人，立法院財委會在上周並提案通過，在PEMG案情沒有釐清以前，針對透過信託架構販售給自然人的外國金融商品，全面暫停；也就是說，包括連動債、海外基金等都無法銷售，金融機構承受不小的壓力。